Банк проверяет расходование наличных денег. Имеют ли право?

Comments

• Добрый день.Согласно Письму Банка России от 30.09.1994 N 113 "Порядка ведения кассовых операций в Российской Федерации" :
  

  Цитата:Данным нормативным актом предусмотрено проведение банками систематических проверок соблюдения предприятиямитребований порядка ведения кассовых операций и условий работы с денежной наличностью.Периодичность и круг предприятий, подлежащих проверке, определяется руководителем банка самостоятельно в зависимости от выполнения предприятиями требований порядка ведения кассовых операций и условий работы с денежной наличностью. При планировании проверок следует учитывать также информацию налоговых органов о фактах"

  
  Директор брал у Вас на какие нужды?Правильно ссылаются, в принципе, если у Вас нет подтверждения этих расходов
• Директор брал на хоз расходы конечно. На какие цели расходовал тоже понятно, обычная хозяйственная деятельность. В конце года вся неподтвержденная сумма по 71 счету уйдет на дивиденды. У налоговой вопросов к нам нет, периодически проверяют. А у банка все время какие то вопросы. Меня интересует могу ли я отказаться от предоставления документов по таким проверкам? есть за это ответственность?
• Мне кажется, что Порядок ведения кассовых операций тут ни при чем, банк проверяет все крупные суммы- не только получение наличных, но и перечисления. Например, мы перечисляем дивиденды - банк запрашивает копию решения учредителей, перечисляем займ - копию договора займа. Ссылка всегда идет на этот закон о противодействии коррупции. Но насколько это законно- не знаю.
• Постоянные проверки банка мешают работе. Я работаю одна на огромном предприятии. Чтобы принести запрашиваемые документы, надо как минимум сутки "убить" на ксерокс🙁 еще и ехать к ним. Я понимаю раз проверили, но не постоянно же...
  Может все таки кто-нибудь подскажет об ответственности за непредставление документов?
• Эта строгость и частота проверок еще зависит от банка, работал со многими банками, некоторые требовали за каждый вздох объяснения и заполнения всяких отчетов, мы с ними постоянно ругались и жаловались! По моему опыту СБ и ГПБ самые не приставучие банки или мне так с отделениями везло!!
• Здравствуйте.Попробуйте поговорить с руководителем о смене обслуживающего вас банка.
  У меня был опыт работы с подобным банком, на каждую операцию свяше 600 т.р. нужно было предоставить комплект документов, причем даже если перечисления шли одному и тому же поставщику.Мы просто взяли и закрыли там счет.Сейчас работаем с другим банком.Один раз предоставили договоры с крупными поставщиками и теперь никаких проблем даже по операциям на несколько миллионов.
  Санкций думаю к вам банк применить не может, но может сообщить в службу финансового мониторинга и ИФНС.Ну а постоянное снятие крупных сумм на хозрасходы вызовет интерес у любого банка.Лучше бы вашему руководству перейти на безналичные расчеты.
• Спасибо всем за помощь! Сходим еще раз на проверку, а там если не отстанут будем думать о смене банка.